Anda ingin memperdagangkan pasaran forex, tetapi tidak tahu cara untuk memulakannya? Marilah kita tengok jual beli forex secara kaedah CFD!
Dalam artikel ini, kita akan menunjukan apa itu CFD, prinsip perdagangan Contract For Difference (CFD). Kami juga akan membincangkan faedah dan kesannya, cara memperdagangkan CFD, serta keunggulan CFD. Di sini, semua soalan anda perihal kaedah CFD mampu dijawab.
Apakah Contract For Difference (CFD)?
Apabila anda memperdagangkan alat pelaburan seperti Forex atau komoditi, anda perlu membuka dan menutup kedudukan perdagangan anda.
Harga alat pelaburan ini berubah setiap hari. Kontrak perbezaan mengizinkan anda menjana keuntungan jika broker membayar perbezaan harga perdagangan pembukaan dan harga jual beli epilog.
Apabila harga jual beli penutup lebih tinggi dibandingkan dengan harga pembukaan, maka penjual akan mengeluarkan uang perbezaannya terhadap pembeli, dan itu akan menjadi keuntungan pembeli. Sebaliknya juga berlaku.
Sekiranya anda memasuki kedudukan beli, anda bertaruh bahawa harga alat pelaburan itu akan naik. Sekiranya anda memasuki kedudukan jual, anda bertaruh bahawa harganya akan turun.
Contract For Difference (CFD) merujuk kepada perjanjian yang membolehkan dua pihak membuat kontrakuntuk berjualan dengan instrumen kewangan.
Bagaimanakah Perdagangan CFD Berfungsi?
CFD yakni derivatif kewangan yang baru muncul di pasaran. Biasanya, kita berbelanja emas, dan kemudian menanti harganya naik. Selepas itu kami menjual emas pada harga yang lebih tinggi dan mendapat keuntungan dari perbezaannya.
Logik CFD serupa dengan desain ini. Anda berniaga aset pada harga tertentu, tunggu harganya naik atau turun, dan lalu mendapat laba atau kerugian dari perbezaannya. Selalunya peniaga beli alat pelaburan pada harga ekonomis dan menunggukan harganya naik. Hal ini ialah kerana kaedah “short-selling” berisiko tinggi.
Satu-satunya perbezaan CFD dari kaedah pelaburan tradisional ialah anda tidak memiliki sebarang bentuk aset kewangan. Anda cuma mendapat keuntungan dari kenaikan dan penurunan harga aset kewangan ini.
Mari kita lebih mengetahui apa itu CFD lewat contoh berikut.
Contoh perdagangan CFD pembelian emas
| Harga emas semasa | $1915 seauns |
| Kuantiti untuk dibeli | 0.1 lot (1 lot = 100 auns) |
| Nilai kesepakatan | 1915 x 0.1 x 100=$19150 |
| Nisbah margin | 0.50% |
| komisen | 0 |
| jumlah kos | $19150 x 0.5%=$95.75 |
Anda meramalkan bahawa harga emas akan naik, jadi anda menandatangani perjanjian penyebaran emas dengan broker. Anda telah berbelanja 0.1 lot emas pada harga $ 1915, dan jumlah nilai kontrak adalah $ 19,150. Tetapi tidak siapa saja memiliki prinsipal yang banyak, dan risiko kerugian ini juga besar.
Oleh itu, broker memperlihatkan leverage dan menurunkan ambang jual beli, sehingga peniaga kecil potensial untuk menyertai pasaran forex. Sebagai contoh, kadar nisbah margin ialah 0.5%, yang bermaksud bahawa anda cuma perlu mengeluarkan uang margin $ 95.75 untuk kontrak perdagangan yang bernilai $ 19,150.
Dua hari kemudian, harga emas meningkat menjadi $ 1930 mirip jangkaan anda dan anda memutuskan untuk memasarkan pada harga ini. Oleh itu, keuntungannya yaitu mirip berikut, kalau tidak. Sebaliknya, jika harga emas turun anda akan kerugian.
| Harga jualan: | $1930 |
| Pendapatan / kerugian kasar: | $150 |
| komisen: | 0 |
| Bayaran semalam (2 hari): | $19150 x 0.0231% x 2 =$8.85 |
| Pendapatan / kerugian higienis: | $141.15 |
| Pulangan pelaburan: | 144.39% |
CFD dicipta mirip ini: anda tidak membeli emas, anda hanya menganggap sama ada harga emas akan naik atau turun.
Jika anda menebaknya dengan betul, apa yang anda perolehi hanyalah sebahagian dari peningkatan harga saham. Jika anda membuat kesilapan dalam penghakiman, maka anda akan kehilangan bahagian harga itu. Semua ini tiba dari penilaian anda pada pasaran.
Sekarang anda telah mengenali prinsip CFD, mari kita lihat keunggulan dan kekurangannya?
Salah satu tarikan jual beli CFD yakni bahawa dia hanya memerlukan modal kecil untuk dimulakan. Sebabnya yaitu kerana peniaga menggunakan margin dan leverage untuk mengijinkan kenaikan laba eksponensial. Makara bagaimana margin dan leverage berfungsi?
Apakah Margin dan Leverage?
Apa itu Margin
Berniaga secara margin digunakan untuk memajukan daya beli pelabur. Seorang pelabur diminta untuk menghimpun hanya sebahagian kecil dana yang umumnya mereka perlukan untuk membuka posisi yang jauh lebih besar. Ini berniat ketimbang mengeluarkan uang nilai penuh dari kedudukan, anda hanya perlu mengeluarkan uang peratusan kedudukan, yang disebut ‘margin permulaan’.
Berniaga secara marginal boleh bermanfaat, namun juga berisiko tinggi kerana anda memiliki peluang kehilangan keseluruhan pelaburan anda.
Berniaga secara margin dipakai untuk memajukan daya beli pelabur. Seorang pelabur diminta untuk mengumpulkan cuma sebahagian kecil dana yang umumnya mereka perlukan untuk membuka posisi yang jauh lebih besar. Ini berencana dibandingkan dengan membayar nilai sarat dari kedudukan, anda cuma perlu mengeluarkan uang peratusan kedudukan, yang disebut ‘margin permulaan’.
Berniaga secara marginal boleh berguna, tetapi juga berisiko tinggi kerana anda memiliki peluang kehilangan keseluruhan pelaburan anda.
Apa itu leverage?
Hasil leverage dibandingkan dengan menggunakan modal yang dipinjam sebagai sumber pendanaan ketika melabur untuk membuatkan asas aset syarikat dan menciptakan pulangan atas modal risiko.
Leverage adalah penggunaan hutang (modal dipinjam) untuk melakukan pelaburan atau projek. Hasilnya yaitu untuk menjiplak kesempatanpulangan dari projek. Pada era yang serupa, leverage juga akan melipatgandakan kesempatanrisiko penurunan sekiranya pelaburan tidak berjalan lancar.
Nisbah leverage dan kebutuhan margin berbeza dari broker ke broker. Jumlah yang lazimnya ditawarkan adalah 100: 1, 200: 1 dan 50: 1. Leveraj yang disediakan juga bergantung pada ukuran kedudukan perdagangan. Keperluan margin minimum 0.5% ialah sama dengan leveraj 200: 1. Nisbah leveraj 100: 1 yakni 1%.
Bagaimana margin dan leverage berfungsi bersama?
Margin permulaan yakni jumlah permulaan yang disiapkan untuk membuka kedudukan. Ini sering juga disebut selaku “deposit awal”. Keperluan margin permulaan akan berbeza untuk setiap pasaran dan berbeza bergantung pada jenis aset, instrumen perdagangan dan ukuran jual beli yang dimaksudkan dari kedudukan tersebut.
Contohnya: Pedagang ‘B’ meletakkan perdagangan CFD bernilai £ 2,000, yang memiliki kadar margin awal 0,5%. Ini berencana Pedagang ‘B’ hanya diharapkan untuk mendepositkan 0.5% dari jumlah nilai kedudukan, yang dalam hal ini yakni £ 10.
Tetapi, jika anda memanfaatkan margin untuk diperdagangkan, ada beberapa masalah yang perlu diamati. Sebagai pola, anda perlu mengerti yuran margin yang dikenakan oleh broker. Bayaran margin adalah faedah yang dikenakan oleh broker apabila peniaga berbelanja instrumen kewangan mirip stok pada margin dan menahannya semalaman.
Panggilan Margin
Panggilan margin berlaku jika nilai akaun margin pelabur jatuh di bawah jumlah yang dibutuhkan oleh broker. Akaun margin pelabur mengandungi sekuriti yang dibeli dengan wang yang dipinjam. Biasanya akaun margin mempunyai adonan wang pelabur sendiri dan wang yang dipinjam dari broker pelabur.
Panggilan margin merujuk secara khusus kepada ajakan broker agar pelabur memasukkan wang atau sekuriti aksesori ke dalam akaun. Tambahan mesti dilakukan sehingga dia dibawa ke nilai minimum, yang dikenal selaku margin penyelenggaraan.
Panggilan margin umumnya merupakan petunjuk bahawa sekuriti yang dipegang dalam akaun margin mengalami penurunan nilai. Apabila panggilan margin berlaku, pelabur harus menentukan sama ada untuk memasukkan lebih banyak wang ke dalam akaun atau menjual sebahagian aset yang disimpan dalam akaun mereka.
Apakah Perbezaan Antara CFD Dan Kontrak Niaga Hadapan?
Walaupun semestinya serupa, CFD dan kontrak niaga hadapan yakni derivatif kewangan yang berbeza. CFD menjaminkan harga dagangan alat pelaburan semasa manakala perjanjian niaga hadapan menjaminkan harga alat pelaburan periode depan.
| Kaedah urus niaga | Contract For Difference (CFD) | Kontrak niaga hadapan |
| jam urus niaga | 24 jam | 24 jam |
| leverage | Ya | Ya |
| Perdagangan margin | Ya | Ya |
| Amaun transaksi minimum | Rendah | Sederhana |
| Spread | Rendah | Sederhana |
| Yuran pengendalian | Ya | Tidak |
| Cukai | income tax | service tax |
| Tarikh luput | Tidak | Ya |
| Pegangan objek pelaburan fizikal | Tidak | Tidak |
Kesimpulannya, kedua-dua kaedah ini yakni urus niaga margin. Namun, CFD membutuhkan dana yang lebih kecil, tidak melibatkan pengiriman fizikal, dan tidak memiliki tarikh luput.
CFD sesuai untuk jual beli jangka pendek, dan kontrak niaga hadapan sesuai untuk pemilikan jangka panjang. Sekiranya dana mencukupi dan taktik operasi ditahan untuk waktu yang lama, direkomendasikan anda menggunakan kontrak niaga hadapan.
Berapakah kos perdagangan CFD?
Perdagangan CFD mempunyai kos yang agak rendah. Ia lazimnya merangkumi bayaran malaman dan spread sahaja. Ini tidak tergolong yuran deposit atau pengeluaran yang dari broker yang berbeza.
Selain itu, broker CFD umumnya mengambil 0 komisen. Ini berarti lebih banyak wang anda dapat digunakan untuk memperoleh keuntungan yang lebih tinggi.
Mengapa menentukan Mitrade untuk jual beli CFD?
Sekiranya anda terpikatdengan barang jualan CFD, kebanyakan broker malaysia pada masa ini menawarkan CFD, namun terdapat terlalu banyak broker di pasaran sehingga sulit untuk membezakannya. Anda juga boleh membaca artikel kami senarai broker malaysia yang sah.
Anda juga boleh menentukan broker menunjukkan bonus tanpa deposit untuk memulakan langkah awal, dan belajar bagaimana cara main forex mudah tanpa modal.
Ketika kali pertama aku memasuki dunia jual beli pertukaran forex, saya fikir saya harus berjualan dengan broker forex terbaik. Namun sehabis mengalami beberapa kerugian, saya mendapati bahawa saya salah.
Dalam pasaran forex, tidak munculnya platform terbaik. Hanya ada platform yang paling sesuai. Bagi seorang pemula, tujuan pada tahap ini yakni untuk berguru dan mengurangkan kerugian mereka. Kaprikornus tolok ukur untuk broker terbaik untuk pemula ialah:
- Keperluan deposit rendah.
- Urus niaga kecil (dengan lot).
- Intuitif dan bahagia dipakai.
- Sokongan bahasa tempatan yang baik.
- Broker yang boleh dipercayai.
- Rancangan latihan dan bimbingan yang bagus.
Broker Mitrade sudah menyanggupi kasus di atas dengan sangat bagus, jadi ini ialah platform jual beli yang baik untuk pemula.
★ Siapakah Mitrade?
Mitrade ialah broker CFD Australia beranugerah yang pakar dalam jual beli forex, komoditi, indeks dan cryptocurrency. Mitrade dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) dengan lesen perdagangannya adalah (AFSL 398528).
Pada tahun 2020, Mitrade sudah memenangi anugerah sebagai broker paling cepat berkembang di Australia. Bukan cuma itu, Mitrade juga merupakan broker forex terbaik di Asia dan mempunyai platform perdagangan gampang alih terbaik pada tahun 2020.
Kini anda boleh berjualan di aplikasi gampang alih Mitrade. Ini juga berencana anda dapat mengakses dana anda bila-jikalau era dan di mana-mana sahaja.
Aplikasi mudah alih Mitrade juga sungguh intuitif dan mesra pengguna, sangat sesuai untuk pemula. Mitrade juga menunjukkan alat penyelidikan dan alat pendidikan untuk membantu anda dalam perjalanan jual beli forex anda.
Masih belum bersedia untuk berniaga dengan wang sebenar? Anda boleh mendaftarkan akaun demo dengan Mitrade dan berjualan dalam periode faktual. Akaun sehingga $ 50,000 dalam bentuk wang maya akan ditawarkan buat anda memahami pengalaman berniaga yang menggembirakan di Mitrade.
★ Mitrade juga menunjukkan ciri-ciri berikut:
➊ Keselamatan:
Mitrade sentiasa komited untuk menunjukkan keselamatan. Sebagai broker yang sudah mendaftar dengan ASIC dan memenuhi semua peraturan, Mitrade menimbulkan perlindungan keselamatan data pengguna selaku keistimewaan.
Dana pengguna disimpan secara berasingan, selamat dan terjamin. Platform Mitrade juga menyokong perkhidmatan pengeluaran semua cuaca.
➋ Perlindungan keseimbangan negatif:
Sekiranya akaun anda memasuki keadaan baki negatif, Mitrade akan menetapkannya semula menjadi sifar untuk anda secara percuma untuk melindungi anda dari hutang.
Hal ini sungguh penting bagi pedagang pemula kerana mereka mungkin tidak mengetahui seberapa cepat pasaran berubah. Keuntungan anda boleh dihilangkan ketika suatu peristiwa dilepaskan, ketika pasar dibuka, atau ketika pasar berfluktuasi secara lazim.
➌ Amalkan perdagangan dengan risiko sifar:
Buka akaun demo percuma, melatih berdagang dengan dana maya $50,000 sekarang. Anda tidak ada risiko kehilangan modal dan tidak wajib membuka akaun lengkap.
Kesimpulan
Perdagangan CFD sangat sesuai untuk pelabur dengan modal rendah. Sekiranya anda ingin menerima pemasukan sampingan, jual beli CFD akan menyelesaikan persoalan anda.
Ini kerana jual beli CFD memerlukan 0 komisen, memiliki spread rendah dan memerlukan modal permulaan yang rendah. Namun, jangan lupa untuk mendaftar dengan broker yang dikawal selia mirip Mitrade.
Sekiranya anda ingin memulakan perdagangan CFD, camkan kos yang perlu anda sediakan. Kos tersebut merangkumi kos margin, spread dan kos pengendalian kecil. Petua lain untuk anda adalah mengontrol kerugian dan menghentikan laba dengan betul semasa anda berniaga.
Atau klik di sini untuk menikmati sepenuhnya antara tampang pengguna Mitrade dengan akaun demo kami sehingga $ 50,000 tunai maya.
Soalan Lazim (FAQ)
1. Bolehkah aku mengambil bahagian dalam jual beli CFD?
Selagi anda yaitu rakyat Malaysia yang berumur 18 tahun ke atas dan mempunyai akaun bank, anda boleh mula berniaga!
2. Adakah terdapat risiko dalam perjanjian CFD?
Beberapa kenderaan pelaburan lebih mudah berganti dan anda mungkin akan kehilangan wang dalam sekelip mata. Perdagangan margin meningkatkan laba anda namun pada era yang sama kerugian anda.
AYU IDRIS
PengarangAyu Idris bekerja untuk syarikat sekuriti Australia pada abad ini, pemasar yang bercita-cita tinggi dan penulis yang giat dalam bidang perniagaan dan kewangan. Penyelam neutral dalam industri cryptocurrency.
Sumber mesti di isi